Family Office conheça esse serviço especializado.
O serviço consiste em uma assessoria personalizada completa para as famílias, envolve desde investimentos, questões como análise patrimonial, planejamento tributário e sucessório, levantamento de produtos de proteção, como previdência e seguros, dimensionamento do padrão de vida familiar até o empoderamento dos herdeiros, entre outros.
Como funciona na prática:
Administrar as diversas despesas presentes na estrutura familiar, principalmente quando ela é complexa, demanda além de conhecimentos de diversas áreas um precioso tempo o qual poderíamos usar para outros assuntos também importantes.
O principal objetivo do Family Office é garantir que o patrimônio construído ao longo de muito tempo cresça , transferindo a riqueza por meio das gerações seguintes.
O patrimônio financeiro pode ser dividido em dois tipos:
Ativos líquidos: Todo o fluxo de caixa, ou seja, o dinheiro que circula pelas contas familiares, bem como investimentos, cotas de fundos, etc.
Ativos ilíquidos: São imóveis, terrenos, obras de arte, etc.
Alguns dos serviços associados ao Family Office são:
Dimensionamento do padrão de vida familiar: levantamento das rendas e despesas, seguido de estratégia para limites dos gastos de acordo com as possibilidades e objetivos para manutenção e melhoria do padrão de vida familiar
Análise patrimonial: feita com visão holística, visando obter o melhor retorno de cada item: o que manter, vender ou até mesmo abrir mão. E como trabalhar com os passivos e compromissos financeiros.
Planejamento tributário: estudos para redução da carga tributária, tais como: implantação/manutenção de fundo exclusivo, holding patrimonial, produtos de previdência, entre outros, incluindo mediação com advogados, contadores e demais profissionais de relação direta com a família.
Planejamento sucessório: estudo das melhores estratégias para distribuição da herança, doações em vida, definição de portfólio dos produtos mais adequados aos interesses dos herdeiros, visando evitar conflitos e reduzir custos.
Levantamento de produtos de proteção: estudo criterioso das coberturas ideais para os bens mensuráveis e imensuráveis da família, alinhados ao planejamento sucessório e, se necessário, inclusão ou não de produtos previdenciários
Investimentos: definição das estratégias de acordo com objetivos de acumulação, preservação de patrimônio, distribuição de renda e retorno total, com plano para aportes e resgates nas carteiras, seguindo as estratégias adotadas.
Empoderamento dos herdeiros: apresentação ou treinamento presencial para os herdeiros, apontando o que eles realmente precisam saber sobre os seus investimentos/patrimônio: o que delegar, o que cuidar, o que analisar, onde investir?
Tipos de Family Office:
Single – Family Office: estrutura montada pela própria família, com serviços exclusivos e personalizados
Multi – Family Office: estrutura que presta um serviço padrão para várias famílias ao mesmo tempo.
Vantagens de aderir a Family Office:
Contratar esse tipo de serviço pode ajudar no planejamento da estrutura da família e auxiliar em vários serviços e tarefas que precisam ser executadas. Um Family Office oferece serviços profissionais focados nos interesses da família, aumentando a eficiência em diversos aspectos da gestão.
Apesar de ser um serviço custoso, a otimização de serviços como planejamento tributário e financeiro, contabilidade, dimensionamento de seguros, planejamento sucessório, gestão do patrimônio, entre outros, pode gerar uma economia relevante de custos, o que compensa o valor da manutenção da estrutura de um Family Office.
Custos de um Family Office:
Os custos do serviço podem ser cobrados por meio de uma taxa fixa, um percentual sobre o patrimônio administrado ou ainda uma combinação das duas opções e variam de acordo com a complexidade da estrutura familiar, tamanho do patrimônio e quantidade de serviços.
Geralmente, o custo se paga com a melhoria na eficiência da organização dos recursos da família, redução de custos tributários e melhora dos investimentos. A eficiência no controle das despesas e patrimônio proporciona mais tranquilidade e liberdade para os membros da família.
Conclusão:
Pensando nisso a BPtax oferece a modalidade Family Office com o objetivo de levar tranquilidade, segurança e liberdade para a família. Realizamos organização financeira, do patrimônio e orçamentária. A eliminação de gastos inesperados, como juros e multas, é uma das nossas demandas de serviço. Realizamos a organização das despesas diárias da família através da expertise de nossa equipe.
O Family Office pode oferecer uma gama enorme de soluções, de acordo com a necessidade da família.
BP Tax Global Advisory
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